隨著科技產(chǎn)業(yè)越來越強(qiáng)大，中國(guó)科技活動(dòng)的強(qiáng)度不斷上升，在此種態(tài)勢(shì)下，綜合科技服務(wù)業(yè)市場(chǎng)供給不斷增加。未來20年，我國(guó)科技服務(wù)機(jī)構(gòu)既要面對(duì)極大的競(jìng)爭(zhēng)壓力，也將面臨極為有利的發(fā)展機(jī)遇。在數(shù)字經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合背景下，企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型亟需創(chuàng)新變革，以提高資源配置效率和降低交易成本，支撐企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展和價(jià)值創(chuàng)造。
近日，合思聯(lián)合未來財(cái)務(wù)人研究院推出「企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型100問」欄目，本期邀請(qǐng)全球科技創(chuàng)新科研服務(wù)企業(yè)——杭州研趣的CFO 劉云靜對(duì)話合思客戶成功副總裁徐武俊，探討“千人企業(yè)財(cái)務(wù)如何賦能業(yè)務(wù)精細(xì)化管理”。
以下為直播對(duì)話內(nèi)容實(shí)錄（有精簡(jiǎn)）：
合思：近些年來，我國(guó)科學(xué)服務(wù)市場(chǎng)保持兩位數(shù)高增長(zhǎng)，研趣（科學(xué)指南針）作為全國(guó)最大的自營(yíng)科研檢測(cè)實(shí)驗(yàn)室網(wǎng)絡(luò)，如何快速發(fā)展？財(cái)務(wù)部門在其中扮演怎樣角色？
劉云靜：科學(xué)指南針成立于2014年，致力于成為世界級(jí)科研服務(wù)機(jī)構(gòu)，有科研的地方，就有科學(xué)指南針，我們?yōu)楦咝?、科研院所、醫(yī)院、研發(fā)型企業(yè)等科研工作者提供專業(yè)、快捷、全方位的檢測(cè)及科研服務(wù)，真正做到全心全意服務(wù)科研，助力全球科技創(chuàng)新。研趣業(yè)務(wù)始于2016年，但從2020年開始，業(yè)務(wù)規(guī)模極速增長(zhǎng)，甚至在疫情期間仍保持逆勢(shì)增長(zhǎng)。原因可以歸結(jié)為以下兩個(gè)方面：一方面是來自外部環(huán)境在發(fā)生改變?？萍寂d國(guó)，國(guó)家加大了科研經(jīng)費(fèi)投入，科研需求與日俱增；另一方面是來自公司內(nèi)部實(shí)力的提升。隨著研趣投入儀器設(shè)備增加，企業(yè)在行業(yè)內(nèi)的品牌影響力和實(shí)力不斷提高，供應(yīng)鏈能力更加穩(wěn)定，形成增長(zhǎng)飛輪。
然而在公司快速發(fā)展的過程中，財(cái)務(wù)部門也面臨巨大的壓力和挑戰(zhàn)。我們通過財(cái)務(wù)數(shù)字化和智能化的改革去適配企業(yè)高速發(fā)展。此前，研趣的財(cái)務(wù)信息化基礎(chǔ)比較薄弱，存在感和價(jià)值感并不強(qiáng)，但現(xiàn)在，財(cái)務(wù)已逐步在公司經(jīng)營(yíng)決策中發(fā)揮重要作用，但凡涉及到公司的重大決策和戰(zhàn)略目標(biāo)制定都會(huì)讓財(cái)務(wù)提供數(shù)據(jù)支持和測(cè)算。
合思：研趣的財(cái)務(wù)部門在發(fā)展過程中，如何向外傳遞所創(chuàng)造的價(jià)值，最終實(shí)現(xiàn)“逆襲”呢？
劉云靜：一個(gè)人可以走得很好，但一群人才能走得更遠(yuǎn)。作為一名財(cái)務(wù)的leader，想要為公司創(chuàng)造更多價(jià)值、拿到更多結(jié)果，首先得搭建好自己的團(tuán)隊(duì)，找到合適的人。入職三年，財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)從5個(gè)人到現(xiàn)在14個(gè)人，財(cái)務(wù)職能也從比較傳統(tǒng)的核算財(cái)務(wù)到業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)的轉(zhuǎn)變，這14個(gè)人中一半以上都屬于業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)和戰(zhàn)略財(cái)務(wù)。
財(cái)務(wù)的價(jià)值也從基礎(chǔ)價(jià)值（算清張，管好錢）到核心價(jià)值（踩油門，空剎車）再到現(xiàn)在的增值價(jià)值（智分析，增價(jià)值）；人找對(duì)了，就是如何帶領(lǐng)他們拿到好的結(jié)果?；仡欉@三年，我們圍繞著數(shù)字化做的這幾件重要事情，也逐步取得了財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的階段性成果。
第一年：我們搭建了公司的管理報(bào)表以及上線了合思費(fèi)控系統(tǒng)。通過上述手段，企業(yè)能清楚知道真正的盈虧情況，實(shí)現(xiàn)最小單元的盈利模型，清楚每一個(gè)盈虧環(huán)節(jié)的具體情況，從而實(shí)現(xiàn)更精細(xì)化的運(yùn)營(yíng)。
此外，合思費(fèi)控系統(tǒng)的上線也順利實(shí)現(xiàn)了降本增效：提效表現(xiàn)在財(cái)務(wù)人員審核單據(jù)、憑證制作、跨系統(tǒng)支付以及業(yè)務(wù)人員不用貼報(bào)銷單、不用墊資等；降本主要體現(xiàn)在很多的規(guī)則可以提前設(shè)置，比如酒店我們?cè)O(shè)定標(biāo)準(zhǔn)后，平臺(tái)上出來的酒店都會(huì)在這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)之內(nèi)，比如定機(jī)票設(shè)定的規(guī)則是必須提前三天預(yù)定經(jīng)濟(jì)艙；還比如原來打車很難監(jiān)控真實(shí)行程，現(xiàn)在的打車可以根據(jù)打車場(chǎng)景不同設(shè)置不同的規(guī)則；
第二年：我們開始搭建催款體系和客戶信用體系。催款體系對(duì)于不同的人具有不同的價(jià)值：客戶能清楚地知道在科學(xué)指南針的每一筆訂單情況，系統(tǒng)也會(huì)根據(jù)每一筆訂單情況自動(dòng)開票，定期發(fā)送欠款賬單；員工有回款工作臺(tái)，清楚知道自己每個(gè)階段的催款目標(biāo)和差距。系統(tǒng)根據(jù)設(shè)定邏輯指派給客服電話催款；企業(yè)清楚每一個(gè)客戶的欠款情況和賬期長(zhǎng)短。前置催款動(dòng)作，減少壞賬風(fēng)險(xiǎn)。
信用體系搭建則幫助研趣實(shí)現(xiàn)了三個(gè)重要功能，第一個(gè)是客戶風(fēng)控模型，根據(jù)客戶以往的還款情況和客戶的基本特征結(jié)合訂單得出一個(gè)分值，分值低的客戶進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；第二個(gè)是客戶分層功能，根據(jù)回款情況、歷史消費(fèi)、回款周期、欠款金額、授信額度對(duì)客戶分層；第三個(gè)是客戶信用管理功能，根據(jù)歷史消費(fèi)、回款情況、欠款情況、系統(tǒng)自動(dòng)給客戶授信、提額、賬期。
第三年：我們搭建了公司的經(jīng)營(yíng)分析體系，實(shí)現(xiàn)了每月、每季度公司精細(xì)化的經(jīng)營(yíng)分析；并定期搭建單個(gè)實(shí)驗(yàn)室、單個(gè)區(qū)域、單個(gè)業(yè)務(wù)線的專項(xiàng)分析；實(shí)現(xiàn)年度和半年度的經(jīng)營(yíng)復(fù)盤及目標(biāo)制定。
合思：研趣在快速發(fā)展過程中，企業(yè)信息化、數(shù)字化建設(shè)都做了哪些設(shè)計(jì)？差旅作為高頻場(chǎng)景，此前管理上遇到哪些困擾？
劉云靜：在公司快速發(fā)展的過程中，管理的流程和效率是非常關(guān)鍵，尤其涉及到跨區(qū)域的辦公和協(xié)同。隨著人員規(guī)模的擴(kuò)張，這一壓力更加明顯。為了使流程更加順暢、審批更加高效，研趣引入了合思費(fèi)控系統(tǒng)，一方面通過流程自動(dòng)化讓員工把時(shí)間節(jié)省下來，投入到業(yè)務(wù)上；另一方面，財(cái)務(wù)實(shí)現(xiàn)了憑證自動(dòng)化、付款自動(dòng)化也可以節(jié)省人力；最重要的一點(diǎn)是：合思商城上標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則可以前置，比如我們定酒店，每個(gè)城市的標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定好后，商城上的酒店基本都是在標(biāo)準(zhǔn)范圍之內(nèi)；其次，我們與平臺(tái)旗下的酒店簽訂協(xié)議可以享受協(xié)議價(jià)格，大大降低了成本。
合思：研趣的全鏈路自動(dòng)化、智能化是如何實(shí)現(xiàn)的？
劉云靜：財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目的之一是通過流程優(yōu)化、作業(yè)自動(dòng)化提升整體效率。為了增強(qiáng)業(yè)財(cái)協(xié)同的流暢度，公司設(shè)置了多個(gè)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)崗位，例如營(yíng)銷財(cái)務(wù)BP、實(shí)驗(yàn)室財(cái)務(wù)BP、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)BP，也引入了CRM、OA、ERP、BI等系統(tǒng)。但是從業(yè)務(wù)到財(cái)務(wù)整個(gè)流程的數(shù)據(jù)并沒有有效暢通，比如業(yè)務(wù)采購(gòu)發(fā)起審批項(xiàng)目，財(cái)務(wù)不能看到合同信息，審批結(jié)束后還要單獨(dú)喚起獨(dú)立的支付系統(tǒng)，且看不到關(guān)聯(lián)的采購(gòu)合同信息以及供應(yīng)商的合規(guī)情況等，員工不能看到支付進(jìn)度，員工著急、財(cái)務(wù)也忙得不可開交。所以，這個(gè)流程中不同系統(tǒng)間數(shù)據(jù)孤立，作業(yè)效率沒有因?yàn)橄到y(tǒng)引入實(shí)現(xiàn)大幅的提效。
合思的“軟管”理念非常形象地描述了企業(yè)對(duì)數(shù)據(jù)“連接”的重要性。研趣上了合思費(fèi)控、消費(fèi)商城后，業(yè)務(wù)發(fā)起審批申請(qǐng)、合同信息、商城采購(gòu)信息都能同步到財(cái)務(wù)復(fù)核人員，復(fù)核通過后通過銀企直聯(lián)支付，不需要單獨(dú)切換系統(tǒng)。支付后，這條數(shù)據(jù)會(huì)通過合思Eai-Pro插件功能，導(dǎo)入核算系統(tǒng)進(jìn)行自動(dòng)記賬、制證。業(yè)務(wù)通過系統(tǒng)可以隨時(shí)看到他的審批項(xiàng)目進(jìn)度，財(cái)務(wù)通過與業(yè)務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)關(guān)聯(lián)復(fù)核壓力減小，核算記賬、制證的工作大幅減輕。
合思：在業(yè)財(cái)協(xié)同過程中，業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)的gap之一是對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)的認(rèn)知差異，研趣如何打通認(rèn)界限？
劉云靜：在研趣，我們推出了——單筆訂單UE模型，“五毛核算理念”。通過這個(gè)模型我們不僅僅可以清晰地知道公司的盈利情況，知道每一個(gè)環(huán)節(jié)的盈利情況，還可以對(duì)客戶進(jìn)行分層，從而指導(dǎo)業(yè)務(wù)更合理的決策。通過這一模型，選擇真正的金主爸爸，幫助業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化，業(yè)務(wù)對(duì)財(cái)務(wù)態(tài)度也從原來的抗拒，變成了追著我們要數(shù)據(jù)、要分析，賦能業(yè)務(wù)管理更精細(xì)、更高效。
合思：從達(dá)成合作協(xié)議到產(chǎn)品上線，您如何評(píng)價(jià)合思的產(chǎn)品和服務(wù)團(tuán)隊(duì)？
劉云靜：首先，合思的產(chǎn)品抓住了用戶真正的痛點(diǎn)且符合大勢(shì)所趨，比如國(guó)家倡導(dǎo)電子會(huì)計(jì)檔案，比較符合當(dāng)下大力發(fā)展人工智能趨勢(shì)；其次，合思的服務(wù)團(tuán)隊(duì)非常用心、接地氣，服務(wù)團(tuán)隊(duì)為了深入了解客戶的訴求，哪怕是非工作時(shí)間也愿意上門服務(wù)，快速解決客戶的需求。
另外，合思以客戶為中心的服務(wù)理念也讓人印象深刻，有次我們提了一個(gè)費(fèi)用報(bào)表的需求，想實(shí)現(xiàn)更加智能化和定制化的報(bào)表呈現(xiàn)，合思第二天就帶著產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)和業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)上門當(dāng)面了解需求，而且來的是首席產(chǎn)品架構(gòu)師和業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，非常重視客戶的需求。
合思：接下來，您如何規(guī)劃研趣下一階段的財(cái)務(wù)數(shù)字化建設(shè)？
劉云靜：研趣未來的數(shù)字化規(guī)劃要實(shí)現(xiàn)“四化”：
客戶體驗(yàn)數(shù)字化：以客戶為中心，更接近，滿足，贏得和持續(xù)贏得客戶；
供應(yīng)合作生態(tài)化：鏈接整合價(jià)值鏈，共享共贏發(fā)展，把我們高效的系統(tǒng)也逐步運(yùn)用到供應(yīng)商端；
運(yùn)營(yíng)管理一體化：部門之間橫縱，端到端協(xié)調(diào)，及時(shí)高效的解決運(yùn)營(yíng)管理問題；
業(yè)務(wù)決策智能化：數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)在線可視化，為業(yè)務(wù)決策提供可靠依據(jù)。
合思：數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，您如何看待財(cái)務(wù)人與IT技術(shù)、專業(yè)能力之間關(guān)系，未來財(cái)務(wù)人應(yīng)該具備哪些能力？
劉云靜：人才培養(yǎng)這一點(diǎn)真的非常關(guān)鍵，如果沒有找到合適的人就做不出來這么多的事情，畢竟個(gè)人的能力是有限的，而且思維也會(huì)有局限性，之所以能夠在公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型中能有拿到一些結(jié)果，還是靠團(tuán)隊(duì)的一起努力。
我認(rèn)為未來財(cái)務(wù)人應(yīng)該具備的能力包含以下幾點(diǎn)：首先學(xué)習(xí)能力是第一位的，因?yàn)椴还苁裁磵徫皇裁磿r(shí)代有持續(xù)學(xué)習(xí)能力的人一定不用焦慮自己被干掉；其次非常重要的是具有解決問題的能力，在工作中也好還是在生活中也好，我們經(jīng)常會(huì)遇到各種問題，所以我們遇到問題的時(shí)候肯定是要學(xué)會(huì)去分析為什么會(huì)遇到這個(gè)問題，這個(gè)問題發(fā)生的本質(zhì)原因是什么，為什么是我遇到這樣問題，為什么是現(xiàn)在遇到這個(gè)問題，遇到這個(gè)問題我要如何妥善解決？在工作中我們的上級(jí)、老板永遠(yuǎn)希望我們是解決問題的高手，而不是制造各種問題又不解決；最后一點(diǎn)是共情能力和溝通表達(dá)能力，人是情感動(dòng)物，而機(jī)器是沒有情感的，我們之所以不會(huì)完全被機(jī)器人替代，是因?yàn)槲覀冇懈星?、有同理心，我們可以通過情感的連接更加高效地解決實(shí)際過程中的各種問題。
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