貝殼作為居住產(chǎn)業(yè)數(shù)字化服務平臺，致力于推進居住服務的產(chǎn)業(yè)數(shù)字化、智能化進程，通過聚合、助力優(yōu)質(zhì)服務者，為中國家庭提供包括二手房交易、新房交易、租賃、家裝、家居、家服等一站式、高品質(zhì)、高效率服務，實現(xiàn)“對消費者好、幫助服務者對消費者好”。隨著“美好居住”時代加速到來，貝殼完成“一體兩翼”戰(zhàn)略升級，持續(xù)參與居住產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，讓家更美好！
秉承貝殼集團的數(shù)字化發(fā)展戰(zhàn)略及其財務運營中心的業(yè)務流程變革規(guī)劃，貝殼內(nèi)部需不斷加速財務數(shù)字化進程及應對措施的落地，從而實現(xiàn)集團整體的高效、精簡、智能化的運營目標；與此同時，企業(yè)外部的行業(yè)壓力使貝殼必須重視運營和精細化管理，應對業(yè)務戰(zhàn)略要求和市場挑戰(zhàn)。因此，財務運營的提升迫在眉睫，財務運營需更多聚焦業(yè)務發(fā)展和高價值創(chuàng)造；由此，貝殼攜手埃森哲，借助其豐富行業(yè)積累沉淀及資源工具在強健數(shù)字化基礎上做升階，集合兩方優(yōu)秀管理資源，重點發(fā)力：
1) 新業(yè)務孵化，效率提升
2) 加速整合 流程管控
3) 持續(xù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，助力企業(yè)成長
業(yè)務流程變革情況
貝殼集團財務運營中心強調(diào)“風險管控+運營支持+數(shù)據(jù)洞察”。在財務共享建設階段，通過集中化管理進行標準建設，通過標準化執(zhí)行進行線上化、自動化建設，進而達成降本增效；在2022年進入到財務運營階段，中心新增了核算COE，業(yè)務運營支持，財務報表分析等職能以及技術(shù)團隊的搭建。同時，隨著港股上市（美股2020年上市）和新賽道的拓展，完成了從1到N的建設。具體數(shù)字智能建設成果如下：
一） 費用報銷系統(tǒng)以及差旅線上化
1） 費用報銷系統(tǒng)：費用報銷全流程管理，通過將公司對私報銷對公支付業(yè)務流程集中到費用報銷系統(tǒng)，實現(xiàn)費用標準與報銷流程的全集團統(tǒng)一，提高公司的費用審批及審核效率與準確性，減少人力、物力和時間成本，同時加強對費用支出的控制和監(jiān)督。結(jié)合人工智能手段，實現(xiàn)智能填單、智能收單、智能審核、績效管理、數(shù)據(jù)洞察與可視化等多方面的提升，進一步優(yōu)化報銷流程，提升用戶滿意度，深挖數(shù)據(jù)價值并及時展示，助力管理層掌握公司費用支出及現(xiàn)金流情況，給決策以支持
2） 差旅線上化：多個商旅產(chǎn)品對接費控報銷平臺，實現(xiàn)“機酒火餐出行”等相關差旅活動的線上化快速高效預訂、公對公結(jié)算，員工無需獲取發(fā)票并報銷，財務無需進行審核與逐單掃描、歸檔及支付，節(jié)約人力的同時，實現(xiàn)差旅報銷流程的“無人共享”流程。（餐費即將實現(xiàn)對接）
二） 財務運營平臺，實現(xiàn)任務管理線上化
將分布于各業(yè)務模塊的財務審核/核算任務集中至財務運營平臺，實現(xiàn)任務管理線上化，即，統(tǒng)一任務管理、平臺統(tǒng)一派單，backlog監(jiān)控、統(tǒng)一門戶審核及核算；同時對接大數(shù)據(jù)平臺，實現(xiàn)各業(yè)務量、審核量、駁回率、時效性等多維度報表數(shù)據(jù)的獲取與展示。
三） 報賬平臺
貝殼業(yè)務兼有線上互聯(lián)網(wǎng)公司和線下業(yè)務的復雜性，具有“業(yè)務多變難固化”，“業(yè)務上線需求急”，“一城一策”的特點，意味著傳統(tǒng)業(yè)財一體化鏈路無法支持貝殼業(yè)務的發(fā)展，但同時造成了財務運營工作標準化線上化自動推進的難度。報賬平臺的建立，解決了無法實現(xiàn)系統(tǒng)化線上化業(yè)務的核算場景線下數(shù)據(jù)傳遞、審核和入賬的痛點，實現(xiàn)業(yè)務數(shù)據(jù)傳遞、審批、支付與入賬全流程線上化、集中化管理，提升核算流程合規(guī)性，釋放業(yè)務與財務人效，提升核算質(zhì)量與入賬效率。
四） 智能審核
通過OCR技術(shù)進行發(fā)票自動識別與驗真驗重，代替人工錄入，自動比對線上發(fā)票與實物發(fā)票的一致性、完整性，提升用戶提報報銷的時效及用戶體驗；同時，單據(jù)審核環(huán)節(jié)接入智能審核工具，將發(fā)票信息、合規(guī)校驗規(guī)則與報銷單信息進行自動比對并提示異常數(shù)據(jù)，實現(xiàn)單據(jù)自動審核，提高審核準確性的同時提升審核效率
五） 管報T+1
即【T+1多維度財務數(shù)據(jù)在線查詢】，已完成平臺和房產(chǎn)經(jīng)紀賽道的財務數(shù)據(jù)展示及查詢平臺的建設，實現(xiàn)公司經(jīng)營分析所需財務利潤多維度數(shù)據(jù)在每月1日的在線查詢，年底T+1日報表展示利潤準確率為99.5%，為公司內(nèi)部經(jīng)營決策提供財務數(shù)據(jù)信息支撐。
該目標的兩條主線任務代表了財務的兩個主要能力模塊：財務的數(shù)據(jù)獲取和沉淀能力、財務的報表結(jié)構(gòu)化和數(shù)字應用能力。財務的數(shù)據(jù)獲取和沉淀能力是在財務線上化基礎上堅持推進長期財務中臺數(shù)據(jù)能力建設，形成整合的中臺財務數(shù)據(jù)接入、處理、沉淀，為B點的財務數(shù)據(jù)應用奠定強大的基礎設施和能力；財務的報表結(jié)構(gòu)化和數(shù)字應用能力是啟動并滾動推動數(shù)據(jù)輸出端（報表端）能力建設，提升報表端數(shù)據(jù)輸出完整、及時、準確的能力。
六） 敏捷BI產(chǎn)品
a) 財務運營管理看板（T-1）
通過對財務運營數(shù)據(jù)進行來源分析和業(yè)財接口打通，實現(xiàn)將分布于各業(yè)/財系統(tǒng)的數(shù)據(jù)集中對接至“數(shù)據(jù)艙”，數(shù)據(jù)艙對接敏捷BI工具進行數(shù)據(jù)清洗（建模）與運營數(shù)據(jù)展示，實現(xiàn)T-1財務運營數(shù)據(jù)獲取與多維度可視化展示，通過及時的可視化數(shù)據(jù)幫助業(yè)務財務掌握各業(yè)態(tài)業(yè)務運營情況，審視運營健康度，對業(yè)務策略進行及時調(diào)整或規(guī)劃。
b) 結(jié)賬管理看板
通過梳理各模塊/流程的結(jié)賬作業(yè)的拆解及上下游聯(lián)動整合，完成了財務結(jié)賬管理看板搭建，實現(xiàn)了近9萬條在線任務實時更新及進度共享，提升月結(jié)溝通與管理效率，節(jié)約結(jié)賬高峰期人效約8FTE，及時預警結(jié)賬風險，嚴控結(jié)賬時效，助力財務運營中心結(jié)賬管控及人員績效管理應用。
c) 現(xiàn)金流分析
運用歷史現(xiàn)金流量表，歷史應付款項數(shù)據(jù)，歷史應收款項數(shù)據(jù)，歷史業(yè)務數(shù)據(jù)，作為經(jīng)營現(xiàn)金流預測的數(shù)據(jù)源，通過梳理現(xiàn)金流流入、流出數(shù)據(jù)，結(jié)合算法模型及業(yè)務因子植入，搭建現(xiàn)金流預測模型及現(xiàn)金流分析看板，一方面減少人工預估填報耗時及手工預測偏差率，另一方面深度挖掘資金運營管理商業(yè)價值，如賬期管理、支付管理及優(yōu)化、提升資金運營利用率等，并實現(xiàn)看板可視化展示。
七） 自動化產(chǎn)品
a) 自建RPA
應用RPA技術(shù)解決標準流程線上化及自動化的斷點問題，應用RPA技術(shù)代替標準且重復的機械性工作，釋放人力、提高人效；目前已開發(fā)并應用的機器人涵蓋審核機器人、報賬機器人，記賬機器人、對賬機器人、報告機器人、稅務機器人等，自建RPA團隊能最大限度的提升中心RPA需求的響應與對接效率，敏捷迭代。
b) 自建低代碼平臺
我中心通過低代碼平臺，自建低代碼開發(fā)能力，目前應用的項目包括：1、線下臺賬數(shù)據(jù)線上標準化記錄、集中化管理 2、自建RPA人機交互平臺，通過拖拉拽方式簡單組合人機交互流程節(jié)點，實現(xiàn)完整業(yè)務流程的RPA操作與人工操作的有效及時結(jié)合 3、自建流程優(yōu)化需求收集平臺，實現(xiàn)中心內(nèi)部需求信息線上收集、線上審批，開發(fā)文檔線上保存的需求全流程管理。
組織和團隊變革情況
在完成了平臺及房產(chǎn)經(jīng)紀事業(yè)群的全模塊核算集中化管理后，貝殼財務運營中心具備了流程再造和組織升級的基礎?？紤]到擁有全量核算數(shù)據(jù)以及貝殼業(yè)務復雜多變的特點，中心聚焦于：1）建設數(shù)字智能體系提升存量業(yè)務的線上化/自動化比例，并且將這些能力復制到1-N的新賽道集中化管理和外部商業(yè)化中；2）最大程度挖掘數(shù)據(jù)能力，以數(shù)據(jù)洞察向業(yè)務提供數(shù)據(jù)分析產(chǎn)品并助力其業(yè)務決策。從2022年開始，貝殼集團財務運營中心通過建立數(shù)智GBS以及數(shù)據(jù)分析團隊，來強調(diào)“風險管控+運營支持+數(shù)據(jù)洞察”的屬性：
1、數(shù)智GBS：
2021年自建RPA團隊；2023年自建低代碼能力，同年，建立數(shù)智GBS部，該部門由精通RPA技術(shù)，了解低代碼技術(shù)的產(chǎn)研工程師、BI數(shù)據(jù)分析師、及了解財務運營中心各模塊業(yè)務流程的業(yè)務專家組成，應用RPA工具、低代碼平臺、敏捷BI工具，承接中心內(nèi)部全模塊及CFO線的數(shù)智化需求，目前已上線RPA流程逾40個，對應流程實現(xiàn)自動化率提升80%，效率平均提升1倍，釋放FTE20+；利用低代碼平臺，實現(xiàn)各業(yè)務模塊線下臺賬數(shù)據(jù)線上化錄入與集中管理提升數(shù)據(jù)收集準確性和線上化率，實現(xiàn)RPA人機交互平臺的迅速搭建進一步提升RPA流程的人機交互效率，實現(xiàn)各模塊數(shù)智需求線上化端到端管理；利用RPA+低代碼+敏捷BI工具，實現(xiàn)財務運營數(shù)據(jù)T+1獲取及多維度可視化大屏展示，實現(xiàn)采購運營數(shù)據(jù)多維度可視化展示。數(shù)智GBS部協(xié)同各需求方深入發(fā)掘流程改善可能性，提出流程優(yōu)化方案（流程優(yōu)化、系統(tǒng)優(yōu)化、技術(shù)解決），實現(xiàn)了線下流程線上化，人工操作自動化，運營數(shù)據(jù)可視化。
2、數(shù)據(jù)分析團隊：
財務運營中心作為數(shù)據(jù)的管理中心，持續(xù)不斷提升財務運營中心的數(shù)據(jù)洞察力，并搭建數(shù)據(jù)分析團隊，輸出財務運營數(shù)據(jù)分析，財務報告分析，現(xiàn)金流支出分析等，通過工具的運用如PQ 、BI工具等實現(xiàn)高效數(shù)據(jù)清理及看板線上化展示。旨在提升財務運營中心各作業(yè)流程的高效管理，及時發(fā)現(xiàn)問題、解決問題提升財務核算質(zhì)量與管控，為集團運營管理提供有效的數(shù)據(jù)抓手，更好的完善和優(yōu)化經(jīng)營決策。
3、與埃森哲攜手進行團隊變革
在與埃森哲攜手進行團隊變革的過程中，有以下難點：
1. 從管理的角度來看，可以預期多少效果，是否可以安全過渡和穩(wěn)定運營業(yè)務。
2. 技術(shù)創(chuàng)新不夠：業(yè)財一體化程度有限，共享運營管理系統(tǒng)不完善，新業(yè)務新城市接入，與前端業(yè)務系統(tǒng)交互不及時，有RPA、缺乏大規(guī)模效率提升應用。
3. 海量數(shù)據(jù)未有效利用：前后數(shù)據(jù)未打通數(shù)據(jù)海量，缺乏分析基礎和能力。財務共享運營待優(yōu)化：流程有斷點，未完全跑通，業(yè)務變化大，新生業(yè)務開拓不斷產(chǎn)生新流新生業(yè)務開拓不斷產(chǎn)生新流程，非標流程多，一事一議，整體財務運營數(shù)據(jù)可視度低。
4. 延展性的靈活度：根據(jù)業(yè)務需求，擴展或縮減的靈活度。
5. 獲取和保留人才：共享人員基本在天津。COE、COS雛形初顯。人才提升、再轉(zhuǎn)型路徑不清晰。
對于以上難點，企業(yè)的應對措施：
1. 方案大膽創(chuàng)新，打破傳統(tǒng)。類似規(guī)模的常規(guī)項目移轉(zhuǎn)通常至少耗時6個月，而本方案僅耗時2個月。
2. 基于現(xiàn)金流量表的算法+業(yè)務相輔相成的現(xiàn)金流預測，結(jié)合財務數(shù)據(jù)和業(yè)務指標數(shù)據(jù)模，實現(xiàn)提升現(xiàn)金流預測準確率及大幅提高預測運行效率的目標。
3. 靈活配置團隊，各類人才專家敏捷集成，針對問題快速制定措施，并大膽試錯決定方向。
在整體項目采用關于數(shù)字化的方面，使用了：
1） 埃森哲的大數(shù)據(jù)人工智能平臺SynOps智贏平臺系統(tǒng)，以及埃森哲開發(fā)的預測模型組件和第三方大數(shù)據(jù)ETL集成工具等技術(shù)應用，并在貝殼環(huán)境下開發(fā)部署帆軟商業(yè)智能看板。
2） IBPM第一階段做流程的可視化管理，集成各系統(tǒng)的數(shù)據(jù)整合，監(jiān)控單據(jù)的業(yè)務量，審核時效。
3） 財務新房業(yè)務，審核與核算自動化： 通過在前端業(yè)務系統(tǒng)匹配相應的管控規(guī)則，并運用OCR及AI技術(shù)，對業(yè)務人員提交的申請單進行自動化審核和驗證，第一時間對不符合要求的申請單進行及時的預警和退單，縮短流程周期，提高流程運營效率；從新房成交系統(tǒng)等業(yè)務前端系統(tǒng)進行相應的改造，拉通業(yè)務數(shù)據(jù)和后端核算所需要的數(shù)據(jù)，推動業(yè)務系統(tǒng)與核算系統(tǒng)的自動化對接，減少人工審核環(huán)節(jié)，實現(xiàn)“業(yè)務發(fā)生核算即自動發(fā)生”。
實踐成效與未來展望
一、實踐成效
2022年，貝殼財務運營中心針對業(yè)務流程相對固化的存量業(yè)務，優(yōu)先進行轉(zhuǎn)型。通過使用新的智贏平臺，結(jié)合先進的運營管理實踐，實現(xiàn)了260位人員的靈活配置；持續(xù)精進，力創(chuàng)領先理念。全面推進旨在再造資源可靈活配置的新運營模式，提升費用發(fā)生至付款的在線化、可視化和智能化，提升了市場需求響應速度和端到端的業(yè)務價值。
該項目于2022年9月一次性成功上線600多家主體，全面提升了企業(yè)的競爭優(yōu)勢和智能化水平，打造了產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)全模塊財務運營數(shù)字智能建設和運營模式轉(zhuǎn)型的標桿。
項目實施后，整體運營提效25%；試點公司整體凈值準確率提升7%（資金影響約為1.39億元人民幣），提升了商業(yè)合作伙伴的填報預測效率，為國內(nèi)同行業(yè)的唯一領先案例。
二、未來三年數(shù)智化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略規(guī)劃
1、增強“1到N”的運營能力建設：在“一體”業(yè)務中沉淀數(shù)字化提效能力的遷移，復用到“兩翼”業(yè)務中，以標準化、數(shù)字化、可持續(xù)理念賦能“兩翼”業(yè)務體系，實現(xiàn)迭代進化。
2、在數(shù)據(jù)洞察的應用方面：以PTP流程為例，在財務既有基礎上，持續(xù)深耕并向前后端拓展，真正打通端到端的采購鏈路和支付鏈路。對于運營數(shù)據(jù)，持續(xù)運營、開發(fā)財務運營數(shù)據(jù)看板、采購運營管理等；對于業(yè)務/財務數(shù)據(jù)，持續(xù)進行現(xiàn)金流分析、支出分析、單體財務報表分析。
3、探索新技術(shù)的應用：探索生成式AI等前沿新興技術(shù)在財務運營的應用，落實在交付實務場景中，實現(xiàn)業(yè)財深度融合，提升效率與用戶體驗。在效率提升方面，持續(xù)探索RPA、低代碼平臺、財務運營平臺、敏捷BI產(chǎn)品；在用戶體驗方面，持續(xù)優(yōu)化費控系統(tǒng)、采購系統(tǒng)、推進差旅0報銷、完善熱線等。
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